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雄猫网贷系统:广州将推行网贷小贷现场检查
发布时间:2018-01-09 16:10 来源: 作者: 点击:110次

在继2017年网贷监管细则逐渐出炉之后,2018年地方性网贷监管细则也逐渐开始跟上脚步。2018年1月8日,广州市金融工作局于国内率先下发《网络借贷中介机构现场检查细则》、《小额贷款公司现场检查细则》、《融资性担保公司现场检查细则》三份细则的征求意见稿。



从细则内容看,上述网贷(P2P)平台现场检查文件规定开展检查的5项内容,包括准入资格情况、内控情况、业务开展情况、信息披露和第三方评估;严格规定13类禁止开展的活动,具体有:变相为自身融资、直接或间接接受归集出借人资金、承诺保本保息、违规宣传或推介融资项目、拆分融资项目、自行发售理财等产品或代销金融产品募资,还有不得开展类资产证券化业务或实现以打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让行为等。

据悉,现场检查将被作为一项长期的日常化的监管措施,通过查阅金融机构经营活动的账表、文件等各种资料和当面询问等方法,全面了解网贷机构公司治理、风控管理、网络安全、业务合规性情况。